Cómo invertir en criptomonedas: intercambios, aplicaciones, billeteras y más.
¿Estás listo para comenzar a invertir en criptomonedas?
Un poco más de una década después del lanzamiento de la primera criptomoneda, Bitcoin, la industria que se desarrolló en torno a la nueva tecnología ha experimentado un crecimiento explosivo. Hoy en día, no solo hay criptomonedas disponibles, sino algunos activos digitales basados en blockchain, incluidos tokens criptográficos y NFT.
Existen varios métodos para comenzar su viaje de inversión en criptografía. Dependiendo de si desea ayuda para administrar su inversión o si desea alinearse con el espíritu del ecosistema y "ser su propio banco", existen oportunidades para aquellos que recién comienzan.
Tenga en cuenta que invertir en criptomonedas sigue siendo riesgoso, podría perder todo el valor de sus inversiones, así que asegúrese de estar en una posición financieramente sólida y tómese el tiempo para evaluar su apetito por el riesgo antes de invertir dinero en la clase de activos.
Cómo comprar criptomonedas
Aplicaciones financieras tradicionales
Quizás la forma más fácil de comprar criptomonedas es a través de uno de los proveedores de servicios financieros tradicionales que han adoptado recientemente la tecnología.
CashApp, un servicio de pago de igual a igual propiedad de Square Inc., permite a los usuarios comprar solo bitcoins. PayPal permite a los usuarios comprar cuatro criptomonedas diferentes: bitcoin, ethereum, bitcoin cash y litecoin. Los usuarios que tienen criptomonedas en PayPal también pueden usarlo para pagar en la aplicación. Robinhood, la aplicación móvil para invertir en acciones, admite siete criptomonedas para que los usuarios las compren, incluida la popular criptomoneda Dogecoin meme. Y el proveedor de finanzas personales, SoFi, también permite la compra de criptomonedas de 21 monedas diferentes y tokens de criptomonedas a través de su aplicación.
Estos productos están bien establecidos en el mercado y pueden hacer que los nuevos inversores se sientan más cómodos con las elegantes interfaces de usuario. Pero tienen ciertas limitaciones que hacen que la utilización de criptomonedas en cualquier otro aspecto sea una molestia. PayPal, por ejemplo, actualmente no permite que los usuarios envíen la criptomoneda que compraron a ninguna otra billetera criptográfica, aunque la compañía ha dicho que la funcionalidad está por llegar. Robinhood también está desarrollando su propia billetera. En SoFi, los tokens criptográficos, que normalmente se pueden poner como garantía, llamado participación, para obtener ingresos pasivos, no se pueden utilizar de esta manera.
La principal utilidad de comprar criptomonedas a través de una aplicación financiera tradicional es la capacidad de comerciar y / o invertir con fines de lucro en dólares estadounidenses.
Otra medida de seguridad que debe tomar incluye configurar la autenticación de dos factores dentro de sus billeteras y aplicaciones criptográficas. La autenticación de dos factores, o 2FA, agrega otra capa de seguridad a sus inicios de sesión. Las soluciones de autenticación de dos factores pueden estar basadas en SMS, enviándole una contraseña de un solo uso por mensaje de texto o una contraseña de un solo uso generada dentro de una aplicación de autenticación específica, como Google Authenticator o Authy. Las últimas soluciones son más seguras que los métodos basados en SMS, ya que los piratas informáticos pueden utilizar 2FA basado en SMS durante un ataque de intercambio de SIM.
Por separado, si ha comprado grandes cantidades de criptografía que planea conservar a largo plazo, las carteras de hardware, como Ledger y Trezor, ofrecen una de las soluciones de almacenamiento más seguras. Estos dispositivos especialmente diseñados permanecen fuera de línea, lo que reduce el vector de ataque de los piratas informáticos.
Otra medida de seguridad que debe tomar incluye configurar la autenticación de dos factores dentro de sus billeteras y aplicaciones criptográficas. La autenticación de dos factores, o 2FA, agrega otra capa de seguridad a sus inicios de sesión. Las soluciones de autenticación de dos factores pueden estar basadas en SMS, enviándole una contraseña de un solo uso por mensaje de texto o una contraseña de un solo uso generada dentro de una aplicación de autenticación específica, como Google Authenticator o Authy. Las últimas soluciones son más seguras que los métodos basados en SMS, ya que los piratas informáticos pueden utilizar 2FA basado en SMS durante un ataque de intercambio de SIM.
Por separado, si ha comprado grandes cantidades de criptografía que planea conservar a largo plazo, las carteras de hardware, como Ledger y Trezor, ofrecen una de las soluciones de almacenamiento más seguras. Estos dispositivos especialmente diseñados permanecen fuera de línea, lo que reduce el vector de ataque de los piratas informáticos.
Intercambios centralizados
Hay miles de activos criptográficos diferentes, por lo que las aplicaciones financieras tradicionales que admiten el comercio criptográfico ofrecen una selección muy limitada. La compra de criptomonedas a través de carteras digitales y proveedores de intercambio de criptomonedas ofrecerá a los usuarios más opciones y funcionalidades.
Las carteras e intercambios disponibles para usted dependerán de la zona del mundo en la que viva, pero existen opciones seguras y maduras en la mayoría de los lugares.
Los proveedores que se mencionan a continuación generalmente se denominan intercambios centralizados, ya que están administrados por una sola empresa. Los proveedores de intercambio centralizados ofrecen ciertas protecciones que algunos inversionistas podrían agradecer, incluido el seguro en caso de violaciones de seguridad cibernética, claridad regulatoria, ya que son empresas con licencia y ayudan a salvaguardar los activos. Los intercambios centralizados suelen ofrecer interfaces de usuario más intuitivas, lo que las hace más accesibles para los nuevos inversores en criptomonedas.
Pero los intercambios centralizados dependen de una autoridad central o intermediario entre usted y sus activos. Esto significa que sus activos pueden ser congelados o restringidos por el intercambio de participar en algunas acciones o tipos de comercio. Los intercambios centralizados también deben cumplir con las regulaciones de Conozca a su cliente y, por lo tanto, deben recopilar y verificar la información de identificación personal, lo que los hace menos ideales para las personas que desean preservar su privacidad.
Coinbase es el mayor intercambio de criptomonedas en los Estados Unidos por volumen de operaciones y también es uno de los negocios de intercambio más antiguos. La bolsa se fundó en junio de 2012 y se hizo pública en la bolsa de valores NASDAQ en abril de 2021 con una valoración de casi $ 100 mil millones. Ofrece compra, venta y comercio de 50 criptomonedas diferentes y tokens criptográficos.
Otros intercambios con sede en EE. UU. Incluyen Gemini y Kraken. Todos estos intercambios permiten a los usuarios enviar sus criptomonedas fuera de las plataformas a carteras de terceros y también permiten apostar para ganar intereses.
Binance es otro intercambio de cifrado popular, aunque no opera en todas partes de los EE. UU. (Por ejemplo, los neoyorquinos no pueden usar el intercambio). El intercambio de criptografía con sede en las Islas Caimán tiene la mayor variedad de criptografía disponible. El intercambio admite 500 monedas y tokens, incluidos dos de los cuales creó él mismo. Binance ha sido criticado por los reguladores por controles laxos contra el lavado de dinero y otras protecciones al consumidor, pero sigue siendo el más grande del mundo en términos de volumen de operaciones.
Intercambios descentralizados
Algunos inversores preferirán usar intercambios que se alineen más fuertemente con el espíritu descentralizado de la industria de la criptografía en general.
Los intercambios descentralizados, o DEX, no son ejecutados ni administrados por una sola persona, empresa u organización, sino que el código en el que se basa permite transacciones de cifrado de igual a igual sin intermediarios.
Las opciones populares de DEX incluyen Uniswap, SushiSwap, dYdX y 1 inch.
Existen pros y contras de utilizar un DEX. Debido a que no hay una sola entidad involucrada en la administración de los activos de los usuarios, los intercambios descentralizados no presentan a los piratas informáticos una gran cantidad de fondos de los usuarios. Dicho esto, los piratas informáticos pueden y han explotado errores en el código del intercambio para sacar dinero de los protocolos.
Debido a que generalmente no existe un proceso de incorporación estricto que recopile información personal sobre los clientes, no hay muchos recursos para los usuarios que pierden fondos en estos intercambios. Y los DEX tienden a tener interfaces de usuario más complejas que no siempre son intuitivas para quienes están acostumbrados a las aplicaciones financieras tradicionales y sencillas.
Mercados de NFT
Los NFT, o tokens no fungibles, han atraído recientemente una atención significativa y enormes cifras de reventa. Estos tokens se pueden usar para una amplia variedad de funciones, incluido el acceso y la propiedad de activos digitales, pero recientemente, la exageración se ha centrado en el arte digital basado en NFT.
Para aquellos interesados en comprar NFT, existen varios mercados que permiten a los usuarios buscar colecciones de NFT y comprar obras de arte.
OpenSea es quizás el mercado secundario más popular para NFT. En este mercado, los usuarios ya deben tener una billetera Ethereum, como MetaMask, financiada con ether (la criptomoneda nativa de Ethereum) para comprar NFT.
ArtBlocks, SuperRare y Rarible son otras opciones populares para obtener acceso a NFT. Nifty Gateway, el mercado de NFT propiedad del exchange de criptomonedas Gemini, permite la compra de NFT mediante métodos de pago tradicionales, como tarjetas de crédito.
¿En qué criptomonedas debería invertir?
Esta es una pregunta personal basada en su interés en la tecnología y su apetito por el riesgo.
Debido a que la tecnología es tan nueva, no existe una fórmula mágica para evaluar estas inversiones, pero existen varios métodos para analizar si un proyecto tiene piernas o no, incluida la investigación del equipo detrás del proyecto y la inspección de la comunidad de desarrolladores que trabaja en el protocolo. .
La criptomoneda más antigua y segura es Bitcoin. Bitcoin fue lo que comenzó todo y tiene la capitalización de mercado más alta de cualquier otra moneda, con más de $ 1 billón a mediados de octubre de 2021. El proyecto tiene un ecosistema de desarrolladores saludable que trabaja constantemente para actualizar el código y tiene la mayor cantidad de usuarios por mucho.
Actualmente, bitcoin cotiza alrededor de $ 57,000 por moneda, aunque el precio experimenta cambios masivos en ambas direcciones de vez en cuando. Por ejemplo, bitcoin alcanzó un precio récord de $ 63,576 el 14 de abril de 2021, antes de caer más de la mitad a $ 29,971 solo un par de meses después.
La mayoría de las criptomonedas y los tokens criptográficos experimentan una volatilidad de precios significativa, por lo que se considera una opción arriesgada para muchos inversores minoristas.
Ethereum es otra buena apuesta para los inversores. Ethereum innovó en Bitcoin al implementar lo que se llama contratos inteligentes que permiten tokens y transacciones más complejas. Si bien la cadena de bloques Ethereum se ha ocupado de importantes problemas de escalabilidad desde su lanzamiento a fines de julio de 2015, es la cadena de bloques más utilizada.
Ha sido la cadena de bloques elegida para varias innovaciones, incluido el mecanismo de recaudación de fondos criptográficos, ofertas iniciales de monedas (ICO), NFT y finanzas descentralizadas (DeFi). Ethereum también tiene la comunidad de desarrolladores más grande de cualquier proyecto de criptomonedas.
Nunca tiene que comprar una unidad completa de una criptomoneda. Las criptomonedas son altamente divisibles. Por ejemplo, puede comprar $ 10, $ 100, $ 10,000 de bitcoin, en lugar de un bitcoin completo.
Qué debe saber después de haber comprado criptomonedas
Lo más importante que debe recordar al participar en criptografía es nunca dar su clave privada o frase de recuperación que se crea cuando abre una billetera.
Las carteras criptográficas se utilizan para almacenar sus activos digitales y algunas le permiten también comprar, vender y transferir criptomonedas. Si comienza comprando criptomonedas en un intercambio centralizado, puede decidir luego transferir esa criptomoneda a una billetera con más funciones. Por ejemplo, al transferir ether de Coinbase a una billetera de navegador MetaMask, puede interactuar de forma nativa con una serie de aplicaciones descentralizadas (o dapps), como los mercados NFT y las plataformas DeFi que generan rendimiento (donde puede ganar interés en su cripto ).
La clave privada es la cadena alfanumérica que protege su cripto y demuestra su propiedad. La frase de recuperación es una versión legible por humanos de su clave privada, es decir, una lista de palabras de 12 a 24 palabras en un orden específico que puede ayudar a los usuarios a recuperar la custodia de su criptografía en caso de que olviden la contraseña de su billetera o su computadora se rompa.
Ningún proveedor de billetera, intercambio o compañía le pedirá que comparta estas cosas. Si recibe un correo electrónico que parece provenir de un proveedor legítimo, pero le pide que ingrese su clave privada, es una estafa. Las criptomonedas están plagadas de este tipo de fraude, llamado ataque de phishing, debido a la falta de recursos que tienen los usuarios cuando ocurre un robo.
Es importante que no pierda su frase de recuperación. Los administradores de contraseñas, como 1Password y LastPass, ofrecen buenas soluciones para almacenar y administrar sus contraseñas y frases de recuperación. Estos servicios también ofrecen contraseñas únicas y complejas para proteger sus criptoactivos.
Otra medida de seguridad que debe tomar incluye configurar la autenticación de dos factores dentro de sus billeteras y aplicaciones criptográficas. La autenticación de dos factores, o 2FA, agrega otra capa de seguridad a sus inicios de sesión. Las soluciones de autenticación de dos factores pueden estar basadas en SMS, enviándole una contraseña de un solo uso por mensaje de texto o una contraseña de un solo uso generada dentro de una aplicación de autenticación específica, como Google Authenticator o Authy. Las últimas soluciones son más seguras que los métodos basados en SMS, ya que los piratas informáticos pueden utilizar 2FA basado en SMS durante un ataque de intercambio de SIM.
Por separado, si ha comprado grandes cantidades de criptografía que planea conservar a largo plazo, las carteras de hardware, como Ledger y Trezor, ofrecen una de las soluciones de almacenamiento más seguras. Estos dispositivos especialmente diseñados permanecen fuera de línea, lo que reduce el vector de ataque de los piratas informáticos.
En conclusión
A medida que la industria de la criptografía madura, invertir en activos criptográficos se vuelve más fácil y más seguro. Es un espacio emocionante que le ofrece acceso a una nueva tecnología que está dando forma a la innovación en muchas industrias, pero también conlleva riesgos.
Invertir en criptomonedas sigue siendo arriesgado; querrá estar en una posición financieramente segura antes de comenzar a invertir dinero en criptoactivos. Asegúrese de hacer su propia investigación y recuerde que sus activos no están asegurados por la FDIC.