Las estafas online más comunes y cómo evitarlas.

Las estafas online más comunes y cómo evitarlas.

Los ciberdelincuentes pueden ser muy creativos cuando se trata de estafar a las personas para sacarles dinero. Utilizarán una variedad de métodos para atacar a sus víctimas, que van desde hacerse pasar por funcionarios del gobierno hasta crear mercados en línea fraudulentos. Una y otra vez han demostrado ser muy adaptables, adaptando sus estafas en torno a varios temas candentes.

En los últimos meses, muchas estafas se han aprovechado de la pandemia de COVID-19, y los esquemas se hacen pasar por autoridades de salud u ofrecen vender equipos de protección que escaseaban. Hasta el 16 de diciembre, la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. Había recibido más de 275.000 denuncias de fraude y robo de identidad relacionados con la pandemia, y las víctimas informaron haber perdido 211 millones de dólares en total. En estos días, hay estafas que intentan sacar provecho del lanzamiento de la vacuna.

Sin embargo, no se equivoque; los estafadores no lanzan sus campañas solo a raíz de emergencias de salud pública o eventos globales. La Comisión Europea realizó recientemente una encuesta sobre la experiencia de los consumidores con el fraude y las estafas y descubrió que más de la mitad de los europeos encuestados habían experimentado al menos uno de los tipos de estafas sobre los que fueron encuestados en los últimos dos años.

El fraude se presenta en muchas formas, y hemos reunido cinco esquemas comunes en los que los estafadores intentan engañar a las víctimas para sacarles su dinero prácticamente en cualquier época del año e independientemente de las noticias. También compartimos un montón de consejos sobre cómo evitar ser víctima de las estratagemas.

Estafas de compras y subastas en línea


Una de las muchas formas en que a los estafadores les gusta apuntar a víctimas desprevenidas es a través de estafas de compras. Durante la pandemia, ha habido un aumento de estas estafas, especialmente debido a la escasez de ciertos productos, como mascarillas y desinfectante para manos. Sin embargo, en términos más generales, utilizando un diseño sofisticado que puede venir completo con un logotipo robado, los estafadores crearán un sitio web minorista falso haciéndose pasar por un proveedor de renombre y ofrecerán productos de lujo de marcas famosas a precios ridículamente bajos.

Sin embargo, una vez que realice un pedido, recibirá un producto falsificado o nada en absoluto, o peor aún: si compartió la información de su tarjeta de crédito, los delincuentes podrían acumular cargos por ello. Los estafadores también han recurrido a las redes sociales y han comenzado a ofrecer sus productos allí. Otra táctica similar que utilizan los ciberdelincuentes para defraudar a las víctimas es la estafa de subasta. Los estafadores crearán una subasta falsa ofreciendo un artículo que no tienen, o copiarán una lista real, y una vez que el posible comprador gana la subasta y paga el precio asignado, la víctima nunca recibe el producto.

Para reducir las posibilidades de perder dinero por este tipo de estafas, siempre debe hacer su debida diligencia e investigar al proveedor al que está comprando revisando sus términos de servicio y políticas de privacidad y devolución. También debe intentar buscar reseñas de otros clientes que hayan realizado pedidos en el sitio web. Si el proveedor le pide que comparta demasiada información personal, eso debería ser inmediatamente una señal de alerta. Quizás el mejor y más seguro consejo sería simplemente comprar el producto de un proveedor de confianza con un historial probado.

Estafas de mulas de dinero


Las estafas de mulas de dinero pueden tomar varias formas; sin embargo, el objetivo de los delincuentes detrás de ellos sigue siendo el mismo: mover dinero de actividades ilícitas sin ser rastreado. Para lograr su misión, los delincuentes apuntarán a sus víctimas utilizando varios medios, atrayéndolos a través de trabajos desde casa, lo cual no es un concepto extravagante considerando la situación actual de la pandemia, o usando servicios de citas en línea para cultivar una relación. Una vez que se hayan ganado la confianza de la víctima, le enviarán dinero o un cheque y le pedirán a la víctima que se lo envíe a otra persona. Hay varios resultados; dependiendo de la estafa, puede enviar un cheque falso que inicialmente se liquidará ... pero luego rebotará y su banco le pedirá que lo reembolse, o puede estar moviendo dinero para un elemento criminal y podría encontrarse en problemas legales.

El consejo, en este caso, es simple: si el trabajo remoto en cuestión implica transferir dinero para el cliente a supuestos clientes o contratistas, no lo acepte; los riesgos asociados con la aceptación de estos trabajos en línea superan con creces cualquier beneficio. Si su interés amoroso en línea trata de persuadirlo para que envíe dinero a algún lugar en su nombre, debe sospechar y negarse a hacerlo, especialmente si solo lo ha conocido en línea; Las estafas románticas abundan y algunas víctimas cegadas por el amor han terminado perdiendo los ahorros de toda su vida y en algunos casos han tenido que enfrentar cargos legales.

Loterías y estafas con premios


Las estafas de lotería y premios, que se incluyen en la categoría de fraude de pago anticipado, generalmente comienzan cuando la víctima potencial recibe un correo electrónico, una llamada telefónica o un mensaje de texto no solicitados que afirman que ganó una gran suma de dinero o algún tipo de premio de lujo. . El mensaje incluirá tácticas de presión que le dicen a la víctima que hay un tiempo limitado para responder y reclamar el premio, pero para hacerlo tendrá que pagar una tarifa que cubre los impuestos o los costos de envío, u otros cargos imaginarios. Dado que la competencia es falsa, la víctima no recibirá ninguna de estas "ganancias" después de pagar las tarifas falsas.

Alternativamente, se puede solicitar a las víctimas que participen en un concurso o lotería con premios astronómicos y se les dice que pueden aumentar sus posibilidades pagando por tácticas secretas o más sorteos. Sin embargo, el único resultado será que la víctima sea estafada sin dinero. También vale la pena señalar que los ciudadanos estadounidenses que participan en loterías extranjeras pueden estar violando la ley federal, por lo que, además de perder dinero por una estafa, también podrían estar enfrentando problemas legales.

Para evitar perder el dinero que tanto le costó ganar en este tipo de estafas, puede habilitar un filtro de correo no deseado, que debería evitar que la mayoría de estos correos electrónicos fraudulentos lleguen a su bandeja de entrada. Si algunos de estos correos electrónicos pasan desapercibidos y usted sabe que no se inscribió en ningún concurso o lotería, simplemente ignórelos y márquelos como spam. Sin embargo, si aún está interesado en leerlos, debe estar atento a las señales que mencionamos anteriormente, como cargos adicionales para reclamar su premio o ganancias. También puede investigar la empresa o promotor que afirma estar detrás de dicha competencia; si no es legítimo, encontrará poca o ninguna información sobre ellos o quejas de las víctimas que cayeron en su trampa.

Estafas de impuestos


Estas estafas surgen especialmente, durante las respectivas temporadas de impuestos en varios países. Sin embargo, los ciberdelincuentes no utilizan un método uniforme; más bien, recurren a múltiples formas de fraude fiscal. Una táctica popular es usar correos electrónicos de phishing para hacerse pasar por la autoridad fiscal local, a través de la cual intentan obtener información personal y financiera confidencial de las víctimas previstas, que pueden usar para cometer fraude financiero y de identidad. Los delincuentes detrás de tales ataques pueden intentar engañarlo alegando que cometió un error al presentar su declaración de impuestos, o usar tácticas de miedo y amenazas al afirmar que tiene una factura de impuestos vencida o que enfrentará pagos de multas si no actúa con prontitud.

Hay varias formas de protegerse. Si recibe un correo electrónico que supuestamente proviene de su autoridad fiscal local, la forma más fácil de verificar si es real es contactando a su autoridad fiscal directamente para verificar si el correo electrónico fue enviado por ellos; Una señal reveladora podría ser que recibe una notificación sobre una declaración de impuestos que no presentó. Si recibe una llamada sospechosa acompañada de amenazas, exija el nombre y la identificación del agente y vuelva a verificarlo con las autoridades pertinentes. Vale la pena señalar que un agente real probablemente no usaría ningún tipo de amenaza y solo le informaría de cualquier error de su parte.

Estafas de inversión


Las estafas de inversión generalmente se conocen por promesas de grandes ganancias y rendimientos rápidos, o consejos secretos “certificados” que le generarán enormes cantidades de dinero. Aunque las ofertas variarán en función de cómo se hará rico y qué tan alto será su retorno de la inversión, el mensaje clave seguirá siendo el mismo: multiplique su inversión rápida y fácilmente. Los estafadores emplean varias estrategias para estafar a las víctimas con dinero, como esquemas Ponzi, llamar en frío a sus víctimas o bombas y vertederos.

Cualquiera que sea el truco que los estafadores intenten hacer, generalmente comienza abriendo una línea de comunicación, por ejemplo, por correo electrónico. Los malhechores promocionarán mucho ofreciéndole la oportunidad de ganar diez veces más de su inversión inicial, o pueden hacerse pasar por un representante de una empresa de inversión real; alternativamente, la inversión puede ser real pero el destinatario del dinero no lo depositará. En cualquier caso, las únicas personas que se enriquecen con este esquema serán los delincuentes.

En primer lugar, es prudente recordar que no existe ningún método o inversión garantizada que le permita ganar dinero fácilmente. Si una oferta como esa llega a usted y despierta su interés, definitivamente debe investigarla examinando la oferta y la compañía asociada con ella. Incluso si tanto la inversión como la empresa resultan ser reales, también debe verificar la identidad de la persona que le ofrece el trato.

Lecciones aprendidas


Desafortunadamente, todo tipo de ciberdelincuentes no irán a ninguna parte pronto. Sin embargo, la buena noticia es que si permanece alerta y siempre verificando toda la información disponible y realizando su debida diligencia, puede detectar estafas a una milla de distancia. Parafraseando un conocido proverbio ruso, confíe solo después de verificarlo.